Cuestionario Previo: Orden Financiero

Antes de completar el cuestionario le solicito que tenga a mano varios datos:


◉ Gastos mensuales, deducciones automáticas, cuotas mensuales de deudas (si tiene), cuota de la hipoteca (si tiene), alquiler, impuestos, inversiones mensuales, ahorros mensuales que hace de forma automática o manual, gastos de salidas, entretenimiento y todo movimiento mensual de dinero.


◉ El monto que le rebajan del seguro social y el impuesto al salario (si aplica).


◉ Los montos de los gastos no mensuales (impuesto de circulación de auto, otros impuestos, seguros, gastos escolares, anualidades, y otros gastos o ahorros que NO realiza de forma mensual.


◉ Su ingreso bruto (sin hacer las deducciones del gobierno o de impuestos).


◉ Entre más preparado esté para completar el formulario, menos tiempo durará llenándolo. Esto hará que la sesión se lleve a cabo con éxito.


Todos las respuestas a las siguientes 70 preguntas se almacenan en un servidor confidencial y seguro. Finalmente, si usted está casado o realizan UN SOLO plan de gastos como familia, anoten los ingresos y los gastos como familia.


Protegido

Datos del Asesorado

1

Nombre y apellidos

Si va a realizar la asesoría en conjunto con su pareja, incluya su nombre también.
2

Correo electrónico

3

Digite su número telefónico con el prefijo de su país

Ejemplo para Costa Rica: 506 88888888

A continuación inician las preguntas sobre datos financieros precisos. Estos nos van a ayudar a realizar una sola asesoría.

Ingresos

4

¿Cuál es su ingreso bruto mensual por su trabajo?

Si sus ingresos son variables: coloque cuánto es el monto mínimo que le ingresa fijo cada mes y también sus ingresos promedio durante los últimos 3 meses. — Si está realizando la encuesta en conjunto con su pareja: Incluya ambos ingresos por separado. Ejemplo: 500,000 Fabián y 500,000 Fabiola
5

Si usted trabaja haciendo horas extras con frecuencia, ¿cuánto dinero percibe en promedio cada mes?

Si en su trabajo no se le permite o no realiza horas extra escriba 0
6

¿Cuánto percibe anualmente en intereses, excedentes, o dividendos por año?

Si no percibe intereses o ganancias escriba 0
7

¿Cuánto recibe mensualmente de pensión o por colaboración extra de alguien?

Si no percibe este ingreso escriba 0

Gastos Esenciales

8

¿Cuánto gasta al mes en alquiler o la hipoteca de su casa?

Si no tiene este gasto escriba 0
9

¿Cuánto gasta al mes en agua?

Si no tiene este gasto escriba 0
10

¿Cuánto gasta al mes en electricidad?

Si no tiene este gasto escriba 0
11

¿Cuánto gasta en el diario cada mes?

El diario son las compras del supermercado y la feria: jabón, pasta de dientes, arroz, frijoles, leche, higiene, etc. Si no tiene este gasto, ponga 0
12

¿Cuánto gasta en transporte cada mes?

Transporte incluye: combustible, pases, taxis (si no tiene un medio de transporte), cuidadores de carros, parqueos y peaje. No se incluyen autolavados ni taxis, Ubers, etc. Si no tiene este gasto, ponga 0.
13

¿Cuánto gasta en salud?

Este rubro no incluye gimnasio o deportes. — Hay personas que cada mes tienen que comprar pastillas, una visita al médico, un tratamiento médico necesario, un plan médico prepagado, u otros. Si usted no hace estos gastos cada mes, pero los hace cada 2, 4, 6, 12 meses, entonces anote el monto total de lo que gasta en gastos médicos y medicinas e indique que el monto es anual. Si no tiene este gasto, ponga 0.
14

¿Cuánto gasta en celular cada mes?

Si no tiene este gasto ponga 0
15

¿Cuánto gasta en internet cada mes?

Si no tiene este gasto ponga 0
16

¿Cuánto gasta en universidad, colegio, escuela, o kinder cada mes?

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
17

Enliste los diferentes seguros/pólizas que paga cada mes y de qué es cada seguro?

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
18

¿Cuánto gasta en su licencia de ejercicio profesional en el que trabaja cada mes?

Ejemplo: licencia para ejercer como médico, abogado, contador público, ingeniero o corredor de bienes raíces. Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
19

¿Cuánto es el monto que le rebajan de seguro social y cuánto le cobran de impuesto al salario (si aplica) al mes?

Si no le cobran cargas sociales (por ser de servicios profesionales) o no le cobran el impuesto de renta entonces ponga 0.
20

Enliste las cuotas mensuales mínimas de las deudas o préstamos que tenga e indique el nombre de la entidad a la que le debe (esto no incluye la hipoteca de la casa en la que vive).

Si no tiene deudas o préstamos entonces escriba 0.
21

Enliste el saldo total adeudado de cada una de sus deudas/préstamos, e indique el nombre del prestamista o entidad a la que le debe (esto no incluye la hipoteca de la casa en la que vive).

Si no tiene deudas o préstamos entonces escriba 0.

Ahorros

22

Enliste todos los ahorros manuales y automáticos que hace cada mes o cada ciertos meses.

A la par del monto que ahorra cada mes anote la entidad en la que realiza el ahorro o los ahorros y la meta del ahorro (si es que tiene una meta). Si los/él ahorro no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el ahorro. (Ejemplo: ahorros programados, asociación, certificados a plazo, etc.) Si no ahorra cada mes o cada cierto tiempo, escriba 0.
23

¿Cuánto ahorra cada mes para su jubilación aparte de la rebaja por ley que se hace a su salario?

Si no ahorra para su jubilación aparte de la rebaja mensual por ley del salario que se destina para ello, escriba 0.
24

¿Cuánto gasta en marchamo (impuesto de circulación de vehículo) cada año?

Si no tiene este gasto, escriba 0.
25

¿Cuánto planea gastar en ropa por año?

Si no tiene este gasto calculado, coloque un estimado de lo que tiene como meta gastar en este rubro en los próximos 12 meses.
26

¿Cuánto planea gastar en regalos por año?

Si no tiene este gasto calculado, coloque un estimado de lo que tiene como meta gastar en este rubro en los próximos 12 meses.
27

¿Cuánto planea gastar en vacaciones los próximos 12 meses?

Si no tiene este gasto calculado, favor indicar una meta que tenga de aquí a 12 meses.
28

Enliste todos los gastos bi-mensuales, trimestrales, cuatrimestrales, semestrales o anuales que tenga y que no haya mencionado.

Anote el monto y anote la entidad o el nombre del gasto que no haya mencionado en preguntas anteriores. (Ejemplo: Impuestos NO mensuales - $200 cada 2 meses, Disney Plus anual - $60, cambio de lentes - $100 anual, etc.)

Lujos

29

Si da a alguna ayuda a sus padres, o dinero a alguna caridad, causa, o congregación anote cuánto aporta por mes

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
30

¿Cuánto gasta en estética, barbería, cosméticos cada mes?

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
31

¿Cuánto gasta en mascotas cada mes?

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
32

¿Cuánto gasta en salidas, entretenimiento, pedir comida a domicilio, cine, etc... cada mes?

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
33

¿Cuánto gasta en suscripciones cada mes?

Si no tiene este gasto, escriba 0. Si tiene varias suscripciones escriba el nombre del servicio y el monto. Ejemplo: Spotify - $10, Netflix - $15, etc...
34

¿Cuánto gasta en telefonía fija (de casa)?

Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
35

¿Cuánto gasta en televisión por cable?

Si el gasto de TV por cable es el mismo del internet, favor colocar 0. Si no tiene este gasto, escriba 0.
36

Por favor enliste los diferentes gastos que no haya mencionado anteriormente y el monto correspondiente.

Ejemplo: Gimnasio - $100, Limpieza casa - $200. — Si ya escribió todos los gastos, deducciones u otros detalles anteriormente, escriba 0.

Estudio personal

37

¿Cuánto es el monto total ahorrado que tiene en las diferentes cuentas bancarias y/o entidades financieras (excluyendo asociaciones)?

Si no tiene ahorros coloque 0.
38

¿Cuánto es el monto total que tiene ahorrado en asociaciones laborales?

Si no tiene ahorros, escriba 0.
39

Enliste el valor de los diferentes terrenos o casas que posea.

Si no tiene, escriba 0.
40

Enliste el valor de los diferentes vehículos que posea

Si no tiene, escriba 0.
41

¿A qué se dedica y cuántos años lleva dedicándose a eso?

Si va a llevar la asesoría en conjunto con su pareja, escriba la profesión y los años que su pareja lleva dedicándose a eso también.
42

Indique si es emprendedor, empresario, accionista y/o socio de alguna empresa.

43

¿Está manchado a nivel de crédito?

44

¿Presupuesta usted con regularidad?

Seleccione una respuesta
45

¿Cómo le da seguimiento a sus gastos durante el mes?

Seleccione una respuesta
46

¿Tiene la tendencia de usar el dinero que era de una cosa para otra cosa?

Seleccione una respuesta
47

¿Cuáles métodos utiliza para manejar su dinero?

Seleccione una o más respuestas
48

¿Paga a tiempo su TARJETA DE CRÉDITO siempre?

Seleccione una respuesta
49

¿Depende de préstamos o tarjetas de crédito para hacer compras o gastos significativos? (Vacaciones, estudios, emergencias, compras grandes, etc...)

Seleccione una respuesta
50

¿Ahorra con frecuencia?

Seleccione una respuesta
51

¿Cuáles son sus sueños financieros?

52

¿Cómo califica las relaciones y sus finanzas en estas áreas?

Seleccione una respuesta en cada fila

Estudio de motivación

Si usted va a llevar la asesoría en conjunto con su pareja solo uno de los dos debe responder las próximas 14 preguntas

53

El dinero es importante porque me permite...

Seleccione una respuesta
54

Pienso que el dinero...

Seleccione una respuesta
55

Al ahorrar dinero yo...

Seleccione una respuesta
56

Si me preguntan sobre mis finanzas yo...

Seleccione una respuesta
57

Al hacer una compra grande yo...

Seleccione una respuesta
58

Si me sobra dinero a fin de mes yo...

Seleccione una respuesta
59

Si descubro que pagué más que un amigo por algo...

Seleccione una respuesta
60

Al pagar mis deudas yo...

Seleccione una respuesta
61

Al tomar dinero prestado yo...

Seleccione una respuesta
62

Cuando salgo a comer con mis amigos yo...

Seleccione una respuesta
63

Con respecto a las propinas yo...

Seleccione una respuesta
64

Si recibiera una cantidad inmensa de dinero, ¿qué haría?

Seleccione una respuesta
65

Si estoy indeciso(a) al comprar un regalo, a menudo me digo que...

Seleccione una respuesta
66

En nuestra familia...

Seleccione una respuesta

Antes de terminar...

67

¿Tiene alguna consulta o varias consultas especiales que le gustaría evacuar durante la asesoría?

background