1
Digite su nombre y apellidos
2
Digite su correo electrónico
3
Digite su número telefónico con el prefijo de su país
4
¿Por cuál medio envío o va a enviar el comprobante de pago de la asesoría?
A continuación se viene una encuesta que solicita datos financieros precisos que nos van a ayudar a hacer una sola la asesoría de manera expedita.
5
¿Cuál es su ingreso bruto mensual por su trabajo?
Si sus ingresos son variables: coloque cuánto es el monto mínimo que le ingresa fijo cada mes y coloque por aparte cuánto dinero le ha ingresado en promedio cada mes durante los últimos 3 meses.
6
Si usted trabaja haciendo horas extras con frecuencia, ¿cuánto dinero percibe en promedio?
Si en su trabajo no se le permite o no realiza horas extra escriba 0
7
¿Cuánto percibe anualmente en intereses, excedentes, o dividendos por año?
Si no percibe intereses o ganancias escriba 0
8
¿Cuánto recibe mensualmente de pensión o por colaboración extra de alguien?
Si no percibe este ingreso escriba 0
Gastos esenciales mensuales
9
¿Cuánto gasta al mes en alquiler o la hipoteca de su casa?
Si no tiene este gasto escriba 0
10
¿Cuánto gasta en agua al mes?
Si no tiene este gasto escriba 0
11
¿Cuánto gasta en electricidad al mes?
Si no tiene este gasto escriba 0
12
¿Cuánto gasta en el diario cada mes?
El diario son las compras del supermercado y la feria: jabón, pasta de dientes, arroz, frijoles, leche, higiene, etc. Si no tiene este gasto, ponga 0
13
¿Cuánto gasta en transporte cada mes?
Transporte incluye: combustible, pases, taxis, "cuidadores de carros", autolavado, parqueos, peaje. Si no tiene este gasto, ponga 0.
14
¿Cuánto gasta en salud cada mes?
Hay personas que tienen que comprar cada mes pastillas, una visita al médico, un tratamiento médico necesario, un plan médico prepagado, u otros. Si usted no hace estos gastos cada mes, pero los hace cada 2, 4, 6, 12 meses, entonces anote el monto total de lo que gasta en gastos médicos y medicinas al año e indique que el monto es anual. Si no tiene este gasto, ponga 0.
15
¿Cuánto gasta en celular cada mes?
Si no tiene este gasto ponga 0
16
¿Cuánto es el monto que le rebajan de seguro social y cuánto le cobran de impuesto al salario (si aplica) al mes?
Si no le cobran cargas sociales (por ser de servicios profesionales) o no le cobran el impuesto de renta entonces ponga 0.
17
¿Cuánto gasta en impuestos de la municipalidad de la ciudad cada mes?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
18
Enliste las cuotas mensuales mínimas de las deudas o préstamos que tenga e indique el nombre del prestamista o entidad a la que le debe (esto no incluye la hipoteca de la casa en la que vive).
Si no tiene deudas o préstamos entonces escriba 0.
19
Enliste el saldo total adeudado de cada una de sus deudas/préstamos, e indique el nombre del prestamista o entidad a la que le debe (esto no incluye la hipoteca de la casa en la que vive).
Si no tiene deudas o préstamos entonces escriba 0.
20
¿Cuánto gasta en internet cada mes?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
21
Enliste los diferentes seguros/pólizas que paga cada mes y de qué es cada seguro?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
22
¿Cuánto gasta en su licencia de ejercicio profesional en el que trabaja cada mes?
Ejemplo: licencia para ejercer como médico, abogado, contador público, ingeniero o corredor de bienes raíces. Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
23
Si da a alguna caridad, causa, o congregación anote cuánto aporta por mes.
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
24
Enliste todos los ahorros manuales y automáticos que hace cada mes o cada ciertos meses.
A la par del monto que ahorra cada mes anote la entidad en la que realiza el ahorro o los ahorros y la meta del ahorro (si es que tiene una meta). Si los/él ahorro no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el ahorro. (Ejemplo: ahorros programados, asociación, certificados a plazo, etc.) Si no ahorra cada mes o cada cierto tiempo, escriba 0.
25
¿Cuánto ahorra cada mes para su jubilación aparte de la rebaja por ley que se hace a su salario?
Si no ahorra para su jubilación aparte de la rebaja mensual por ley del salario que se destina para ello, escriba 0.
26
¿Cuánto es el monto total ahorrado que tiene en las diferentes cuentas bancarias, entidades financieras y/o en asociaciones?
Si no tiene ahorros coloque 0.
27
¿Cuánto planea gastar en ropa por año?
Si no tiene este gasto calculado, coloque un estimado de lo que tiene como meta gastar en este rubro en los próximos 12 meses.
28
¿Cuánto planea gastar en regalos por año?
Si no tiene este gasto calculado, coloque un estimado de lo que tiene como meta gastar en este rubro en los próximos 12 meses.
29
¿Cuánto gasta en universidad, colegio, escuela, o kinder cada mes?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
30
¿Cuánto gasta en marchamo (impuesto de circulación de vehículo) cada año?
Si no tiene este gasto, escriba 0.
31
Enliste todos los gastos bi-mensuales, trimestrales, cuatrimestrales, semestrales o anuales que tenga y que no haya mencionado.
Anote el monto y anote la entidad o el nombre del gasto que no haya mencionado en preguntas anteriores. (Ejemplo: Impuestos NO mensuales, vacaciones, anualidades, suscripciones NO mensuales, cambio de lentes, capacitaciones, mantenimientos, matrícula, gastos universitarios cuatrimestrales-semestrales, gastos de entrada a escuela, reparaciones, etc.)
32
¿Cuánto planea gastar en vacaciones los próximos 12 meses?
Si no tiene este gasto calculado, favor indicar una meta que tenga de aquí a 12 meses.
33
¿Cuánto gasta en estética, barbería, cosméticos cada mes?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
34
¿Cuánto gasta en telefonía fija (de casa)?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
35
¿Cuánto gasta en mascotas cada mes?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
36
¿Cuánto gasta en televisión por cable?
Si el gasto de TV por cable es el mismo del internet, favor colocar 0. Si no tiene este gasto, escriba 0.
37
¿Cuánto gasta en salidas, entretenimiento, pedir comida a domicilio cada mes?
Si el gasto no lo hace cada mes, anote el monto y cada cuánto hace el gasto. Si no tiene este gasto, escriba 0.
38
Por favor enliste los diferentes gastos que no haya mencionado anteriormente.
Si ya escribió todos los gastos, deducciones u otros detalles anteriormente, escriba 0.
39
Si usted tiene una hipoteca, terrenos o casas, enliste el valor de las propiedades que posee.
Si no tiene, escriba 0.
40
Enliste el valor de los diferentes automóviles o automotores que posea.
Si no tiene escriba 0.
41
¿A qué se dedica y cuántos años lleva dedicándose a eso?
42
Indique si es emprendedor, empresario, accionista y/o socio de alguna empresa.
43
¿Está manchado a nivel de crédito?
44
¿Elabora usted un presupuesto con regularidad?
Seleccione una respuesta
45
¿Cómo le da seguimiento regular a las partidas de su presupuesto?
Seleccione una respuesta
46
¿Tiene la tendencia de usar el dinero que era de una cosa para otra cosa?
Seleccione una respuesta
47
¿Cuál o cuáles métodos utiliza para manejar su dinero?
Seleccione una o varias respuestas
48
¿Paga a tiempo LA TARJETA DE CRÉDITO el 100% de las ocasiones?
Seleccione una respuesta
49
¿Depende de préstamos o la tarjeta de crédito para hacer compras significativas? (vacaciones, estudiar, otras compras grandes)
Seleccione una respuesta
50
¿Ahorra con cierta frecuencia?
Seleccione una respuesta
51
¿Tiende a ahorrar por metas o simplemente "por ahorrar"?
Seleccione una respuesta
52
¿Cuál es su mayor sueño financiero?
53
¿Cuáles son sus próximas metas?
Enlístelas desde las más prioritaria a la menos prioritaria.
54
¿Cómo califica las relaciones y sus finanzas en estas áreas?
Seleccione una respuesta en cada fila
Estudio de la motivación
(si usted está casado, solo uno de los dos debe responder las próximas 14 preguntas del cuestionario.)
55
El dinero es importante porque me permite...
Escoja la opción que mejor le describa
56
Pienso que el dinero...
Escoja la opción que mejor le describa
57
Con respecto a ahorrar dinero yo...
Escoja la opción que mejor le describa
58
Si alguien pregunta acerca de mis finanzas yo...
Escoja la opción que mejor le describa
59
Al hacer una compra mayor yo...
Escoja la opción que mejor le describa
60
Si me sobra dinero al fin del mes yo...
Escoja la opción que mejor le describa
61
Si descubro que pagué más que un amigo por algo...
Escoja la opción que mejor le describa
62
Al pagar mis deudas yo...
Escoja la opción que mejor le describa
63
Con respecto a tomar dinero prestado
Escoja la opción que mejor le describa
64
Cuando salgo a comer con amigos prefiero...
Escoja la opción que mejor le describa
65
Con respecto a las propinas yo..
Escoja la opción que mejor le describa
66
Si de repente recibiera una cantidad inmensa de dinero, ¿qué siente?
Escoja la opción que mejor le describa
67
Si estoy indeciso de comprar un regalo a menudo me digo/convenzo de que...
Escoja la opción que mejor le describa
68
En nuestra familia...
Escoja la opción que mejor le describa
69
¿Tiene alguna consulta o varias consultas especiales que le gustaría evacuar durante la creación del plan financiero?