Questionario Training Antiriciclaggio 4

Quando si deve applicare l'obbligo di rafforzata adeguata verifica della clientela?

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Sia in presenza di un TRUST che di un PEP

In presenza di un TRUST

In presenza di un PEP

Le dichiarazioni sui titolari effettivi rese dal legale rappresentante di una società:

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Devono essere verificate confrontandole con quelle desumibili da una fonte affidabile e indipendente, di cui va acquisita e conservata copia

Devono essere verificate solo in mancanza del requisito di possesso superiore al 25%

Devono essere semplicemente acquisite in quanto trattandosi di un'autocertificazione, in caso di mendaci affermazioni, comporta delle conseguenze penali

Dall’atto istitutivo di un TRUST si riscontra che A (disponente) – persona fisica – intestataria di un patrimonio immobiliare affida e trasferisce i suoi beni ad altro soggetto B (trustee) - persona fisica - affinchè li gestisca secondo quanto stabilito nell’interesse di C (beneficiario) persona fisica. Chi è il titolare effettivo?

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I titolari effettivi sono A B e C

Il titolare effettivo è A

I titolari effettivi sono B e C

Per effettuare una segnalazione di operazione sospetta è necessario avere prove certe di attività di riciclaggio?

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No è sufficiente il sospetto

Si la segnalazione deve essere accompagnata da documentazione provante l'attività illecita

No è sufficiente anche un piccolo dubbio

Nel caso di impossibilità di effettuare l'adeguata verifica della clientela

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Non posso aprire un rapporto continuativo e non posso effettuare un'operazione occasionale ovvero proseguire con la relazione se la stessa è già in essere

Posso comunque, tramite autorizzazione, aprire un rapporto continuativo o effettuare un'operazione occasionale

Posso comunque aprire un rapporto continuativo o effettuare un'operazione occasionale

Chi possiede più del 25% di una società di capitali ne è titolare effettivo?

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No, mai

Solo in alcuni casi

Quando il cliente è una persona giuridica

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E' necessario dichiarare il titolare effettivo

Non c'è titolare effettivo

E' necessario dichiarare il titolare effettivo se il profilo di rischio del cliente è alto

Gli indicatori di anomalia, elaborati dall'UIF, servono ad agevolare la valutazione sugli eventuali profili di sospetto di riciclaggio?

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Si, in qualità di fattispecie rappresentative di operatività ovvero di comportamenti anomali

No, sono delle situazioni reali e codificate che obbligano alla segnalazione di operazione sospetta

No, servono solo ad aggiornare le statistiche predisposte dall'UIF

Qual è la finalità della normativa antiriciclaggio?

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Tutelare l'integrità del sistema economico e finanziario

Recuperare importanti fette di evasione fiscale

Favorire le attività di autoriciclaggio

In tema di lotta al riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, il personale a chi deve fare riferimento?

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Alla Funzione Antiriciclaggio

Al proprio Responsabile

Alla Funzione Audit

Quando si parla di reato presupposto a che cosa si fa riferimento?

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Al reato che dà origine al riciclaggio

Alle diverse fattispecie di reato che si possono commettere con il riciclaggio

Al fatto che, perché il riciclaggio sia considerato reato, ci devono essere delle precise condizioni

L'appartenenza a diverse fascie di rischio che cosa comporta per la clientela?

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Un diverso orizzonte temporale per l'aggiornamento della profilazione di rischio

Una diversa libertà operativa

Una diversa discrezionalità sulle condizioni da applicare al cliente

In caso di mutamento dell'assetto societario di una società cliente con conseguente mutamento dei titolari effettivi della stessa, l'operatore:

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deve eseguire un nuovo questionario di adeguata verifica che recepisce l'indicazione dei nuovi titolari effettivi

deve variare esclusivamente i collegamenti anagrafici relativi ai titolari effettivi

non deve far nulla

Qualora non sia stata inviata alla UIF una segnalazione di operazione sospetta prima di compiere l'operazione, gli operatori…

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Comunicano al Delegato alle Segnalazioni di Operazioni Sospette il mancato inoltro della segnalazione di operazione sospetta

Informano immediatamente la UIF

Non inseriscono più la segnalazione di operazione sospetta in quanto decorsi i termini

Nella compilazione del questionario di adeguata verifica va chiesto al cliente persona fisica se è un PEP?

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Si, sempre

No, il controllo PEP viene fatto in automatico dalla procedura su supporto di apposite liste

Solo se la sua occupazione non è chiaramente determinata