"Preferencje klientów wobec usług domów maklerskich w dobie konkurencji ze strony fintechów i platform internetowych"

Dziękuję za Pana/i zaangażowanie i udział w ankiecie! Badanie jest anonimowe, a wyniki zostaną wykorzystane wyłącznie w pracy dysertacyjnej Executive MBA. Wypełnienie ankiety zajmie około 7-10 minut

Biorąc udział w ankiecie, wyraża Pan/i zgodę na przetwarzanie udzielonych odpowiedzi w celach naukowych.

Zabezpieczony

Survio

Stwórz ankietę

1

Czy inwestuje Pan/i w instrumenty finansowe za pośrednictwem banku, w którym posiada Pan/i swój rachunek bieżący?

Np. fundusze inwestycyjne, obligacje itp.

Tak

Nie

Stwórz ankiety online

2

Czy korzysta Pan/i z usług domu maklerskiego?

Tradycyjny dom maklerski. Online lub z doradcą w oddziale.

Tak, korzystam regularnie

Nie korzystam, lecz w przeszłości korzystałem

Nie, nigdy nie korzystałem, lecz możliwe, że skorzystam w przyszłości

Nie, nigdy nie korzystałem i nie planuję korzystać

Stwórz ankiety online

3

Czy korzysta Pan/i obecnie z usług internetowej platformy brokerskiej lub fintechu w celach inwestycyjnych?

np. Revolut, XTB, Binance,

Tak, korzystam regularnie

Nie, nigdy nie korzystałem

Nie korzystam, lecz w przeszłości korzystałem

Nie korzystam, lecz możliwe, że w przyszłości skorzystam

Stwórz ankiety online

4

Jak ocenia Pan/i ogólne zadowolenie z obecnego domu maklerskiego?

(1 gwiazdka=jestem niezadowolony, zaś 5=jestem bardzo zadowolony) Jeżeli nigdy nie korzystał Pan/i z usług domu maklerskiego proszę przejść do następnego pytania klikając przycisk KONTYNUUJ

Stwórz ankiety online

5

Które kanały obsługi klienta Pan/i preferuje?

(wielokrotny wybór)

Oddział stacjonarny – spotkanie

Przeglądarka internetowa lub aplikacja w komputerze

Aplikacja w telefonie

Telefon / email / komunikator

Stwórz ankiety online

6

Czy kiedykolwiek korzystał/a Pan/i z tradycyjnego modelu profesjonalnego doradztwa?

Pełna współpraca z doradcą w zakresie budowania, zarządzania i monitorowania portfela inwestycyjnego.

Tak

Nie

Stwórz ankiety online

7

Czy zna Pan/i różnicę między usługą pośrednictwa w sprzedaży funduszu inwestycyjnego (np. w oddziale banku), a licencjonowanym doradztwem inwestycyjnym?

Wybierz jedną odpowiedź

Tak

Nie

Stwórz ankiety online

8

Czy dysponuje Pan/i wystarczającą ilością wolnego czasu, aby samodzielnie analizować oferty dostępnych na rynku inwestycji finansowych, w celu ich ewentualnego nabycia do swojego portfela?

Wybierz jedną odpowiedź

Tak

Nie

Stwórz ankiety online

10

Czy kiedykolwiek nabył/a Pan/i inwestycję, która nie była w pełni zrozumiała i okazała się niedopasowana do Pana/i potrzeb lub profilu?

Wybierz jedną odpowiedź

Nie, inwestuję tylko wtedy, kiedy w pełni rozumiem inwestycje

Tak, nie miał kto mi wytłumaczyć, nabywałem/am sam/a przez aplikację

Tak, doradca nie poświęcił mi wystarczająco dużo czasu

Nie miałem/am takiej sytuacji

Stwórz ankiety online

11

Jeżeli cena usługi / instrumentu jest ta sama, to czy preferuje Pan/i sam/a dokonywać wyborów korzystając z platformy online, czy jednak na tradycyjnym spotkaniu z pomocą doświadczonego doradcy?

Wolę sam/a

Wolę w z pomocą doświadczonego doradcy

Stwórz ankiety online

12

Czy istotne jest dla Pana/i monitorowanie i raportowanie bieżących wyników portfela przez doradcę?

Tak, czuję się bezpieczniej jak mam poczucie, że ktoś pilnuje moich aktywów

Nie, sam potrafię dopilnować swoich inwestycji.

Nie jestem zainteresowany/a modelem tradycyjnego doradztwa.

Stwórz ankiety online

13

Czy za wartość dodaną uważa Pan/i to, że doradca dojeżdża na spotkanie do firmy lub domu?

To bardzo duża wartość dla mnie, dzięki temu oszczędzam czas.

Dobrze jak może przyjechać, lecz nie jest problemem z mojej strony dojazd do oddziału.

Nie potrzebuję takiej wygody.

Nie jestem zainteresowany/a modelem tradycyjnego doradztwa.

Stwórz ankiety online

14

Czy kiedykolwiek zdarzyło się Panu/i, że ze względu na rotację pracowników w banku, inwestycje pozostały bez nadzoru?

Wybierz jedną odpowiedź

Tak

Nie

Nie dotyczy - nie miałem/am inwestycji w banku

Stwórz ankiety online

15

Czy jeżeli doradca opiekujący się Pana/i oszczędnościami odejdzie z banku do innej wyspecjalizowanej i bezpiecznej (nadzorowanej) instytucji, to czy rozważy Pan/i z nim dalszą współpracę?

Wybierz jedną odpowiedź

Tak, cenię sobie zbudowane zaufanie i relacje z człowiekiem.

Nie, zostanę w banku bo to on daje mi poczucie bezpieczeństwa.

Rozważę, może przeniosę część swoich środków.

Nie jestem zainteresowany/a modelem tradycyjnego doradztwa.

Stwórz ankiety online

16

Czy istotne jest dla Pana/i posiadanie stałego, zaufanego doradcy, który – dzięki wieloletniej współpracy – dobrze zna Pana/i potrzeby, oczekiwania oraz sytuację biznesową, życiową i rodzinną, co ułatwia podejmowanie decyzji inwestycyjnych?

Eliminuje to konieczność przedstawiania za każdym razem, na nowo swoich preferencji i potrzeb inwestycyjnych osobie, która aktualnie prowadzi obsługę.

Jest to dla mnie nieistotne.

Jest to dla mnie mało istotne.

Dobrze jak jest taki doradca, ale bez niego też bym sobie poradził/a.

Jest to dla mnie ważne.

Jest to dla mnie bardzo ważne.

Nie jestem zainteresowany/a usługą tradycyjnego doradztwa.

Stwórz ankiety online

17

Czy uważa Pan/i za wartość dodaną możliwość skontaktowania się z doradcą w dowolnym momencie, również poza standardowymi godzinami, aby szybko uzyskać potrzebne informacje?

Wybierz jedną odpowiedź

Tak, czuje się dzięki temu bezpieczniej

Nie, bo i tak sam zarządzam swoimi inwestycjami

Nie jestem zainteresowany/a usługą tradycyjnego doradztwa.

Stwórz ankiety online

18

Czy uważa Pan/i, że model współpracy, w którym doradca odnosi korzyść w przypadku wzrostu Pana/i aktywów, jest uczciwy?

Z zastrzeżeniem, że dla klienta wraz z sukcesem, nie wzrasta cena usługi.

Tak – to go motywuje do pracy - „gramy do jednej bramki”.

Nie, doradca nie powinien być dodatkowo wynagradzany.

Nie – nie zamierzam korzystać z usług doradcy i będę inwestował własnoręcznie.

Stwórz ankiety online

19

Czy zaakceptował/aby Pan/i model współpracy, w którym 10% wypracowanego rocznego zysku trafia do firmy lub doradcy zapewniającego kompleksową obsługę portfela?

Nadzór portfela, pomoc w wyborze inwestycji do portfela, edukacja, interwencje i sygnały rynkowe, dywersyfikacja inwestycji?

Nie – nie skorzystam z usług profesjonalnego doradcy i będę inwestował na "własną rękę"

Nie – to zbyt wysoka stawka, skorzystałbym z tych usług jeśli stawka będzie niższa

Tak – to uczciwa stawka, za kompleksową usługę, dającą oszczędność czasu i poczucie bezpieczeństwa

Tak – korzystałem w przeszłości z usług doradcy, który pobierał wyższą opłatę.

Stwórz ankiety online

20

Czy jest dla Pana/i jeszcze jakaś szczególnie ważna kwestia, na którą zwraca Pan/i uwagę przy wyborze partnera: domu maklerskiego, platformy brokerskiej lub fintechu?

Stwórz ankiety online

22

Metryka: Jak określi Pan/i swój poziom wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego?

Wybierz jedną odpowiedź

Brak wiedzy i brak doświadczenia

Podstawowa wiedza (odróżniam akcję od obligacji) – początkujący inwestor

Średnia wiedza (okazyjnie czytam wiadomości rynkowe) - średniozaawansowany inwestor

Szeroka wiedza (praktykuje i regularnie ją poszerzam) – zaawansowany inwestor

Stwórz ankiety online

23

Metryka: Jak często dokonuje Pan/i transakcji inwestycyjnych?

Wybierz jedną odpowiedź

Stwórz ankiety online

24

Metryka: Jaką stopę zwrotu uważa Pan/i za satysfakcjonującą w perspektywie kolejnych 12 miesięcy? Jakie określenie najlepiej opisuje Pana/i podejście do inwestycji?

Wybierz jedną odpowiedź

6,5% - niska zmienność portfela oraz wysoka dostępność środków

11% i więcej - wysoka zmienność wartości portfela oraz średnia dostępność środków

Inna (proszę określić)

Stwórz ankiety online

25

Metryka: Jakim kapitałem finansowym Pan/i dysponuje?

-środki w na rachunkach bankowych i lokatach, -fundusze inwestycyjne, -papiery wartościowe np. akcje, obligacje, -kryptowaluty, Badanie jest w pełni anonimowe.

do 250tys. zł

od 250 do 500 tys. zł

od 500tys. do 1mln zł

1mln zł i więcej

Stwórz ankiety online

26

Metryka: Czy prowadzi Pan/i albo prowadził/a działalność gospodarczą dłużej niż 2 lata?

Wybierz jedną odpowiedź

Tak

Nie

Stwórz ankiety online

Bardzo dziękuje za udział w badaniu.

Marcin Baran

www.marcinbaran.eu

Stwórz ankiety online

"Preferencje klientów wobec usług domów maklerskich w dobie konkurencji ze strony fintechów i platform internetowych"

Czy inwestuje Pan/i w instrumenty finansowe za pośrednictwem banku, w którym posiada Pan/i swój rachunek bieżący?

Czy korzysta Pan/i z usług domu maklerskiego?

Czy korzysta Pan/i obecnie z usług internetowej platformy brokerskiej lub fintechu w celach inwestycyjnych?

Jak ocenia Pan/i ogólne zadowolenie z obecnego domu maklerskiego?

Które kanały obsługi klienta Pan/i preferuje?

Czy kiedykolwiek korzystał/a Pan/i z tradycyjnego modelu profesjonalnego doradztwa?

Czy zna Pan/i różnicę między usługą pośrednictwa w sprzedaży funduszu inwestycyjnego (np. w oddziale banku), a licencjonowanym doradztwem inwestycyjnym?

Czy dysponuje Pan/i wystarczającą ilością wolnego czasu, aby samodzielnie analizować oferty dostępnych na rynku inwestycji finansowych, w celu ich ewentualnego nabycia do swojego portfela?

Co jest dla Pana/i istotne przy wyborze platformy maklerskiej?

Czy kiedykolwiek nabył/a Pan/i inwestycję, która nie była w pełni zrozumiała i okazała się niedopasowana do Pana/i potrzeb lub profilu?

Jeżeli cena usługi / instrumentu jest ta sama, to czy preferuje Pan/i sam/a dokonywać wyborów korzystając z platformy online, czy jednak na tradycyjnym spotkaniu z pomocą doświadczonego doradcy?

Czy istotne jest dla Pana/i monitorowanie i raportowanie bieżących wyników portfela przez doradcę?

Czy za wartość dodaną uważa Pan/i to, że doradca dojeżdża na spotkanie do firmy lub domu?

Czy kiedykolwiek zdarzyło się Panu/i, że ze względu na rotację pracowników w banku, inwestycje pozostały bez nadzoru?

Czy jeżeli doradca opiekujący się Pana/i oszczędnościami odejdzie z banku do innej wyspecjalizowanej i bezpiecznej (nadzorowanej) instytucji, to czy rozważy Pan/i z nim dalszą współpracę?

Czy istotne jest dla Pana/i posiadanie stałego, zaufanego doradcy, który – dzięki wieloletniej współpracy – dobrze zna Pana/i potrzeby, oczekiwania oraz sytuację biznesową, życiową i rodzinną, co ułatwia podejmowanie decyzji inwestycyjnych?

Czy uważa Pan/i za wartość dodaną możliwość skontaktowania się z doradcą w dowolnym momencie, również poza standardowymi godzinami, aby szybko uzyskać potrzebne informacje?

Czy uważa Pan/i, że model współpracy, w którym doradca odnosi korzyść w przypadku wzrostu Pana/i aktywów, jest uczciwy?

Czy zaakceptował/aby Pan/i model współpracy, w którym 10% wypracowanego rocznego zysku trafia do firmy lub doradcy zapewniającego kompleksową obsługę portfela?

Czy jest dla Pana/i jeszcze jakaś szczególnie ważna kwestia, na którą zwraca Pan/i uwagę przy wyborze partnera: domu maklerskiego, platformy brokerskiej lub fintechu?

Metryka: Jaki jest Pana/i wiek?

Metryka: Jak określi Pan/i swój poziom wiedzy i doświadczenia inwestycyjnego?

Metryka: Jak często dokonuje Pan/i transakcji inwestycyjnych?

Metryka: Jaką stopę zwrotu uważa Pan/i za satysfakcjonującą w perspektywie kolejnych 12 miesięcy? Jakie określenie najlepiej opisuje Pana/i podejście do inwestycji?

Metryka: Jakim kapitałem finansowym Pan/i dysponuje?

Metryka: Czy prowadzi Pan/i albo prowadził/a działalność gospodarczą dłużej niż 2 lata?