Questionario Training Antiriciclaggio 3

Gentile signore o signora, la preghiamo di dedicare alcuni minuti del suo tempo per completare il seguente sondaggio.

Protetto

Survio

Gli obblighi di adeguata verifica della clientela vanno calibrati in funzione del rischio associato al tipo di cliente, rapporto d’affari, prodotto o transazione di cui trattasi, in modo da adeguare le misure adottate all’entità del rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo. Quali tra i seguenti sono elementi utili alla valutazione del rischio?

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L'area geografica di residenza o sede del del cliente o della controparte

L'orientamento politico/religioso

La composizione familiare

Quando una persona cessa di essere un PEP?

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Quando il soggetto ha cessato da un anno di occupare importanti cariche pubbliche

Mai, lo rimane sempre

Quando il soggetto ha cessato, da sei mesi di occupare importanti cariche pubbliche

La società ALFA srl è partecipata dalla Fiduciaria X, posso chiedere alla società fiduciaria di rivelare il nominativo del soggetto per conto del quale opera?

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Si purchè le informazioni siano gestite con riservatezza

No, non posso farlo perché è una informazione riservata.

Si, solo nel caso in cui la società fiduciaria stia richiedendo l’apertura di un rapporto

Quali tra le seguenti attività rientra tra gli obblighi di adeguata verifica della clientela?

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Esercitare un controllo costante nel corso del rapporto continuativo

Identificare il cliente almeno con due documenti di identità

Identificare il titolare effettivo in presenza dello stesso

Nel caso in cui la ALFA srl abbia 5 soci al 20% posso considerare corretta la dichiarazione del Legale Rappresentante che indica in un solo socio il titolare effettivo?

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No perché non possiede una quota maggiore del 25%. Fatto salvo che dalla verifica della documentazione societaria emerga che comunque tale soggetto eserciti un controllo: - in forza della maggioranza dei voti esercitabili in assemblea ordinaria; - in forza dei voti sufficienti per esercitare un'influenza dominante in assemblea ordinaria; - in forza dell’esistenza di particolari vincoli contrattuali che consentano di esercitare un’influenza dominante

Si purchè anche gli altri soci rilascino medesima dichiarazione

Sì se da controlli l'affermazione risulta veritiera

Il personale qualora rilevi un’operazione sospetta:

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Ne riferisce immediatamente al Delegato alle Segnalazioni di Operazioni Sospette

Ne riferisce immediatamente al Direttore

Ne riferisce immediatamente al proprio Responsabile

Consigliare qualcuno a commettere un atto che rientra nelle attività di riciclaggio, è considerato riciclaggio?

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No, il consigliare attività di riciclaggio non è a sua volta riciclaggio

Solo se il consiglio è accompagnato da una agevolazione all'esecuzione

Si, il consiglio è considerato riciclaggio

Cosa sono gli indicatori di anomalia?

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Sono esempi preparati dall'UIF che permettono di agevolare l'identificazione di comportamenti dubbi da parte della clientela

Sono statistiche preparate dall'UIF relative all'attività di riciclaggio e finanziamento al terrorismo in Italia

Sono statistiche a livello banca preparate dall'UIF per misurare l'attenzione all'antiriciclaggio di ogni banca italiana

Una persona giuridica può dichiarare la NON presenza di un titolare effettivo?

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No, mai

Si, sempre

Solo quando nessuno possiede più del 25% della società

Facendo riferimento al cliente, quali sono i criteri per valutare il rischio di riciclaggio?

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La natura giuridica, la prevalente attività svolta, il comportamento tenuto al momento dell'istaurazione del rapporto continuativo e l'area geografica di residenza o sede del client eo della controparte

Numero rapporti aperti ed estinti, storicità, nucleo familiare e settore merceologico

Protesti ed eventi di conservatoria

La traccia delle verifiche effettuate per la determinazione dei titolari effettivi delle aziende clienti devono essere conservate?

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Si, almeno 10 anni

Si, almeno 5 anni

No, in quanto documentazione sempre reperibile ex novo

Tutta la documentazione antiriciclaggio conservata secondo le norme può essere utilizzata a fini fiscali?

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Si nel rispetto delle attribuzioni e delle competenze

No, vige sempre il segreto bancario che può essere infranto solo con disposizione della Magistratura

Si, solo se il nominativo è già indagato

Quando si parla di autoriciclaggio a cosa si fa riferimento?

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Al fatto che il riciclaggio venga perpetrato da chi ha commesso il reato presupposto

Al fatto che il riciclaggio venga perpetrato dal titolare dei beni oggetto del reato

Dal fatto che che il riciclaggio venga perpetrato senza la complicità di altre persone

Quali sono i profili di rischio oggetto di monitoraggio semestrale?

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ALTO e MEDIO

ALTO

ALTO, MEDIO e BASSO

'In caso di richiesta di acquisizione di documentazione relativa alla segnalazione di operazione sospetta da parte dell'Autorità Giudiziaria o Organi Investigativi….

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Si deve sempre fornire quanto richiesto

Si deve fornire solo in caso di richiesta da parte del Magistrato

Non si deve fornire