.

ELEMZŐ

Tisztelt Uram vagy Hölgyem, kérem, szánjon néhány percet az idejéből az alábbi kérdőív kitöltésére.

Biztosított
Survio
Kérdőív létrehozása
1

Munkatárs neve

2

Ügyfél neve

3

Ügyfél beceneve

4

Ügyfél információ

Hányan élnek egy háztartásban? Ki mivel foglalkozik a háztartásban: szülők, gyerekek? Ki hány éves és hogy hívják őket? Hol élnek? Saját ingatlanban: lakás vagy ház? Mivel telnek a mindennapok? Ha van vállalkozás milyen formában és mivel foglalkozik?
5

Milyennek ítéli meg a jelenlegi pénzügyi helyzetét?

Mire jut? Mire nem jut? Van e másodállás, plusz kereseti lehetőség? Kell e plusz munka, hogy megéljenek? Baráti körhöz képest, hogy néz ki a pénzügyi helyzetük? Közös vagy külön Kassán élnek e? Vállalnak e bárki másért anyagilag pluszban felelősséget?
6

Milyen bevételekről és kiadásokról tudunk beszélni?

Töltse ki a mezőket
7

Mi az elképzelés 5 éves távlatban?

Munkahelyváltás-hova, mikor? Plusz munka vállalása- hova, mikortól? Lakhatás? Családalapítás? Bevételt hova tudja reálisan növelni? Tervez e külföldre menni?
Készítsen kérdőívet
8

Nézzük a meglévő termékeket!

Ezeket a termékeket kinek a segítéségével kötötte me és miért fel, mennyire ragaszkodik hozzájuk hosszútávon, vagy inkább a saját pénztárcája, anyagi előnye számottevőbb? Hiteleknél az évforduló helyére írd be, hogy hánytól hányig tart a hitel. Megjegyzésbe pedig, hogy mennyi a törlesztő és hány M lett felvéve? Ugyanez a helyzet a banki lekötés / állampapír esetében: évforduló=tól-ig, megjegyzés= hány M?
Készítsen kérdőívet

Ingatlan téma

Pár alap infó, amit a témáról tudni érdemes:

1. alapvetően 20%-os önerővel kell rendelkezni, fiatalok, első lakást vásárlók esetében van 10%-os önerőkedvezmény

2. hiteljogosultság feltétele a jó nettó, tiszta jövedelem, azt 50%ig lehet megterhelni 500.000 ft bevétel alatt és 60%-ig 500.000 ft bevétel felett- JTM korlát

3. Magyarországon átlagos lakáshitel összeg 2024-ben: 17.000.000 ft

4. Budapest átlagos négyzetméter ára: 1.000.000 ft / nm - 60nm = 60M ft

5. Törlesztőrészlet után vissza lehet igényelni évi 96.000 ft adókedvezményt

9

Nézzük az elképzeléseidet!

Hitellel járó tervezés
10

Megjegyzés

Ingatlanod megvalósításához számíthatsz szülői támogatásra, pl: pár millió forint? CSOK és Babaváró jásztik a történetben? Ha igen hány gyermekre? Ide írj, minden plusz infót, amit mond!
11

OkosHitel példa

12

OkosHitel

Neked fontos lehet, hogy milliókat és éveket spórolj meg?
Készítsen kérdőívet

Gyermek téma

Nézzünk, néhány adatot:

Átlagosan egy egyetem 10M forintba kerül: tandíj, lakhatás lakhatás, megélhetéssel együtt 3,5 év alatt

Ingatlan önerő 10-20%, 5-10M forint szintén

13

Szülői támogatás

Te mire tennél félre legszívesebben, miben támogatnád őt/ őket? Mit tűzzünk ki célt a gyermekednek, milyen eredmény legyen az ő 18-22 éves korára, mit gondolsz reálisnak, hány millió forint? Illetve mi az az összeg, amit havonta erre félre is tudsz tenni?
14

Hozam vs inflálódás

10.000.000 forintot borítékban vagy folyószámlán tartva ha csak havi 20ezerrel számolunk (családi pótlék + családi adókedvezmény 1 gyermek esetén: 22.200 ft ennyi kb) akkor ez 41 év lenne, ennyi azért nem áll rendelkezésre, ebben egyetérthetünk. Viszont, ha olyan megoldást nézünk, ami hozamokat termel, akkor ugyanezt a 20ezret félretéve, hozamokkal, kamatokkal növelten 10-15 év alatt össze is gyűlt. Gondolom ha nem kapnátok családi adókedvezményt és pótlékot, ettől függetlenül vállaltatok volna gyermeket 😃 és nem ezen múlik a megélhetésétek havi szinten. Melyik fér bele jobban az időben?
15

Fontos szempontok

Készítsen kérdőívet

Nyugdíj téma


Nézzük meg, mennyi nyugdíjra vagy jelenleg jogosult:

https://ovbportal.hu/ovbphp/public/kulsooldal/nyugdij.php?v=1&hash=kiss.melania

Készítsen kérdőívet
Köszönjük az idejét és a válaszokat.
Ossza meg a kérdőívet, hogy több választ gyűjtsünk.