Spalarea banilor in mediul online

Stimate Domnule sau Doamnă, vă rugăm să acordați câteva minute din timpul dvs. pentru a completa următorul chestionar.

Securizat

Survio

Creați un chestionar

Care dintre urmatoarele fapte, atunci cand sunt comise cu intentie, sunt considerate spalare a banilor:

Alegeți un răspuns

a. schimbul sau transferul de bunuri, cunoscand ca bunurile provin dintr-o activitate infractionala

b. apartenenta la un grup infractional organizat care are ca activitate evaziunea fiscala

c. infractiuni cu carduri bancare si carduri pre-pay

Care dintre urmatoarele activitati constituie "activitate infractionala"?

Selectați unul sau mai multe răspunsuri

a. infractiunile de terorism, infractiunile legate de un grup terorist si infractiuni legate de activitati de terorism

b. traficul ilicit de stupefiante si substanțe psihotrope

c. coruptia

d. toate infractiunile, inclusiv infractiunile fiscale legate de impozitele directe și impozitele indirecte

e. toate variantele de mai sus

Ce este moneda virtuala?

Alegeți un răspuns

a. o forma de bani garantata de catre emitent prin stantarea sau imprimarea unor elemente particulare ușor de recunoscut, inclusiv (dar nu obligatoriu) legenda, adica textul scris pe moneda

b. o reprezentare digitala a valorii care nu este emisa sau garantata de o banca centrala, dar este acceptată de către persoane fizice sau juridice ca mijloc de schimb și care poate fi transferată, stocată și tranzacționată în mod electronic

c. este un instrument financiar a carui valoare nominala este superioara valorii sale intrinsece pe care i-o acordă utilizatorul ca mijloc de plata, si se sprijina pe un principiu de garantie aparata de o institutie centralizatoare.

Care sunt entitatile vizate in activitatea de spalare de bani?

Selectați unul sau mai multe răspunsuri

a. institutiile de credit nebancare, persoanele fizice, traderii, agentii imobiliari si cazinourile

b. Institutiile de credit bancare, persoanele fizice si persoanele juridice, auditorii, expertii contabili, consilierii financiari, furnizorii de servicii si furnizorii de servicii de jocuri de noroc

c. institutiile de credit, institutiile financiare, persoanele fizice si persoanele juridice care exercita profesii liberale, agentii imobiliari, furnizori de servicii pentru fiducii sau societăți comerciale si furnizorii de servicii de jocuri de noroc

Ce sunt carausii de bani?

Alegeți un răspuns

a. sunt persoane care initiaza tranzactii cu scopul de a induce in eroare administratiile fiscale responsabile de urmarirea sursei fondurilor

b. sunt dispozitive atasate la conturile bancare, care au menirea de a transfera in mod ilegal sume de bani obtinute din vanzari fictive si alte fraude

c. sunt persoane care transfera o suma de bani dobandita in mod ilegal, cu scopul de a ascunde beneficiarul real al banilor şi sursa lor.

Cardurile pre-pay se caracterizeaza prin:

Selectați unul sau mai multe răspunsuri

a. functioneaza ca si un serviciu bancar

b. nu necesita deschiderea unui cont bancar

c. se poate reincarca de mai multe ori in limita aleasa

d. se poate folosi la orice comerciant in limita a 1.000 lei

e. se poate folosi ca metoda de plata online la orice achizitie, plata facturi sau pentru a trimite bani oricarei persoane

Identificati modelul prin care se spala bani intr-un cazino online:

Alegeți un răspuns

a. transferuri succesive dintr-un cont bancar intr-un cont online de gambling -> o persoana care pariaza sume mici si care cere cazinoului sa transfere sumele intr-un cont bancar diferit -> fondurile sunt mutate cu pauze intre succesiunea transactiilor in evidenta cazinoului online

b. plasarea de pariuri mici si repetitive -> retrageri care se succed cu pauze pentru a pierde urma si sursa fondurilor -> suma finala va fi retrasa de la casieria cazinoului

c. complicitatea angajatilor in traseul banilor, falsificarea documentelor, pierderea intentionata a sumelor de bani si folosirea intermediarilor

Masuri de tip "due diligence" aplicate clientilor:

Selectați unul sau mai multe răspunsuri

a. procesarea tranzactiilor ocazionale, mai mici decat limita stabilita

b. raportarea cazurilor suspecte

c. raportarea tranzactiilor de peste 10.000 de Euro

d. prezentarea identitatii cu un ID valid, ceea ce inseamna excluderea anonimatului in mediul online

e. restrictionarea accesului minorilor si a publicitatii pentru grupurile vulnerabile

Ce informatii se regasesc in "raportul pentru tranzactii suspecte"?

Selectați unul sau mai multe răspunsuri

a. bunurile provin din savarsirea de infractiuni sau au legatura cu finantarea terosismului

b. persoana sau imputernicitul/reprezentantul/mandatarul acesteia nu este cine pretinde a fi

c. informatiile pe care entitatea raportoare le detine pot folosi pentru impunerea prevederilor Legii 129 din 11.07.2019 pentru prevenirea si combaterea spalarii banilor şi finantarii terorismului

d. in orice alte situatii sau cu privire la elemente care sunt de natura sa ridice suspiciuni referitoare la caracterul, scopul economic sau motivatia tranzactiei

Ce reprezinta minarea in online?

Alegeți un răspuns

a. utilizarea de monede virtuale in paradisurile fiscale in scopul de a evita plata taxelor si impozitelor

b. utilizarea de echipamente hardware specializate în procese de calcul (aka mineri), cu scopul de a securiza rețelele blockchain de atacuri și, în același timp, de a obține monede drept recompensă pentru această muncă.

c. o activitate ilegala folosita pentru introducerea in piata a monedelor vituale in scopul de a produce profit urias.

Creați un chestionar