.
investiční dotazník
Dobrý den, věnujte prosím několik minut svého času vyplnění následujícího dotazníku.
Začít
Zabezpečeno
Survio
Rentea doplňkové penzijní spoření - investiční dotazník
1
Jméno a příjmení:
2
Proč si chcete sjednat doplňkové penzijní spoření?
(můžete zvolit více možností)
Chci se zabezpečit na stáří.
Chci využít příspěvky zaměstnavatele.
Chci využít státní příspěvky.
Chci využít možnost daňového odpočtu.
Chci si vytvořit finanční rezervu na stáří.
3
Máte v plánu smlouvu ukončit před odchodem do důchodu?
Vyberte jednu odpověď
Určitě ne, smlouvu mám z důvodu zabezpečení se na stáří.
Ano, chtěl/a bych využit možnosti čerpat předdůchod.
Neplánuji, ale může se to stát z výjimečných důvodů.
Smlouvu plánuji ukončit do 2 let.
4
Vyberte pravdivé tvrzení:
Vyberte jednu odpověď
Odbytné představuje poplatky, které hradíte penzijní společnosti.
Součástí odbytného jsou také státní příspěvky.
Odbytné je vypláceno při předčasném ukončení penzijního spoření při naplnění stanovených podmínek a jeho výše není garantována.
Nejsem si jistý.
5
Každá investice je spojena s určitým stupněm rizika. Na základě Vašich znalostí označte pravdivé tvrzení.
Rizikovost investice nijak nesouvisí s potenciálním výnosem.
Potenciální vyšší výnos investice je obvykle spojen s vyšším rizikem.
Nižší výnos je vždy spojen s vyšším rizikem.
Nejsem si jistý.
6
Státní příspěvky na penzijní spoření:
Vyberte jednu odpověď
Se nevrací, a to ani při předčasném ukončení penzijního spoření.
Obdrží jen účastník přispívající do povinného konzervativního fondu.
Náleží účastníku pouze, pokud naplní zákonem stanovené podmínky.
Nejsem si jistý.
7
Který z těchto investičních nástrojů je zpravidla nejrizikovější?
Vyberte jednu odpověď
akcie
termínované vklady
státní dluhopisy
nejsem si jistý
8
Pokud alternativní účastnický fond investuje do private equity, myslí se tím, že investuje do:
Vyberte jednu odpověď
Dluhopisů vydaných obchodními korporacemi neobchodovaných na burze.
Majetkových účastí v soukromých společnostech, ale jen pokud zajišťují rovnost zaměstnanců.
Investičních fondů a jiných entit, které nejsou veřejně obchodovány.
Nejsem si jistý.
9
Vyberte správné tvrzení:
Vyberte jednu odpověď
Dluhopis poskytuje právo na dividendu.
Fondy peněžního trhu jsou méně rizikové než akciové fondy, ale zpravidla nabízejí menší zhodnocení.
Akcii lze vždy prodat za nominální hodnotu (cenu při jejím vystavení).
Nejsem si jistý
10
Uveďte Vaše zkušenosti s investičními nástroji - investoval(a) jsem:
(vyplňte alespoň jednu odpověď v každém řádku)
Nikdy
V posledních 3 letech
Na pravidelné bázi (měsíc, kvartál)
Držím investice již více než 3 roky
Celkem více než 100 000 Kč
Doplňkové penzijní spoření/penzijní připojištění
Fondy krátkodobých investic
Fondy dluhopisové
Fondy smíšené a nemovitostní
Fondy akciové, komoditní a alternativní
Dluhopisy
Akcie
Deriváty (např. FX forward, FX swap)
Fondy kvalifikovaných investorů
11
Představte si, že máte na svém penzijním účtu 100 000 Kč a během 1 roku Vaše hodnota úspor klesne. Se kterou z těchto možností se nejvíce ztotožňujete?
Vyberte jednu odpověď
Budu nadále pokračovat ve zvolené strategii spoření bez ohledu na míru poklesu. Jedná se o dlouhodobý produkt a jsem si vědom/a, že krátkodobý pokles investic může nastat.
Pokud bude pokles o více než 15 % (tedy více než 15 000 Kč), pak smlouvu ukončím, nebo změním strategii spoření.
Nejsem ochoten riskovat žádné ztráty a takovému poklesu se chci raději předem vyhnout.
12
Která investiční strategie je nejblíže Vašim očekáváním?
Vyberte jednu odpověď
Dynamická strategie – investuje převážně do akcií s vyšším výnosem, a tedy i vyšším rizikem. Pro očekávané zhodnocení 6 % je obvykle třeba investovat alespoň 7 let a počítat s volatilitou nad 15 %.
Vyvážená strategie – investuje do dluhopisů a akcií, se středním výnosem, a tedy i středním rizikem. Pro očekávané zhodnocení 4 % je obvykle třeba investovat alespoň 5 let a počítat s volatilitou 5-15 %.
Konzervativní strategie – investuje převážně do dluhopisů se nižším výnosem, a tedy i nižším rizikem. Pro očekávané zhodnocení 2 % je obvykle třeba investovat alespoň 4 roky a počítat s volatilitou 5 %.
13
Představte si, že držíte akcie známé společnosti v hodnotě 100 000 Kč a máte možnost si přikoupit další za stejnou částku. Která z následujících situací je pro Vás na nákup dalších akcií nejpříhodnější?
Vyberte jednu odpověď
Pokud hodnota akcií v posledních 5 letech pomalu, ale vytrvale rostla, např. vždy o 2000 Kč ročně. Preferuji stabilní, byť malé zhodnocení.
Pokud jejich hodnota v posledním měsíci výrazně poklesla, např. na 85.000 Kč. Akcie přikoupím, protože nakupuji levně.
Žádná, akcie považuji za velmi rizikový investiční nástroj, u kterého platí, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích.
14
Jak dlouho předpokládáte, že budete spořit v tomto produktu?
Vyberte jednu odpověď
méně než 10 let
10–20 let
více než 20 let
Odeslat