Investiční dotazník k doplňkovému penzijnímu spoření Rentea

Určitě ne, smlouvu mám z důvodu zabezpečení se na stáří.

Ano, chtěl/a bych využit možnosti čerpat předdůchod.

Neplánuji, ale může se to stát z výjimečných důvodů.

Smlouvu plánuji ukončit do 2 let.

Odbytné představuje poplatky, které hradíte penzijní společnosti.

Součástí odbytného jsou také státní příspěvky.

Odbytné je vypláceno při předčasném ukončení penzijního spoření při naplnění stanovených podmínek a jeho výše není garantována.

Nejsem si jistý.

Rizikovost investice nijak nesouvisí s potenciálním výnosem.

Potenciální vyšší výnos investice je obvykle spojen s vyšším rizikem.

Nižší výnos je vždy spojen s vyšším rizikem.

Nejsem si jistý.

Se nevrací, a to ani při předčasném ukončení penzijního spoření.

Obdrží jen účastník přispívající do povinného konzervativního fondu.

Náleží účastníku pouze, pokud naplní zákonem stanovené podmínky.

Nejsem si jistý.

Akcie

Termínované vklady

Státní dluhopisy

Nejsem si jistý

Dluhopisů vydaných obchodními korporacemi neobchodovaných na burze.

Majetkových účastí v soukromých společnostech, ale jen pokud zajišťují rovnost zaměstnanců.

Investičních fondů a jiných entit, které nejsou veřejně obchodovány.

Nejsem si jistý.

Dluhopis poskytuje právo na dividendu.

Fondy peněžního trhu jsou méně rizikové než akciové fondy, ale zpravidla nabízejí menší zhodnocení.

Akcii lze vždy prodat za nominální hodnotu (cenu při jejím vystavení).

Nejsem si jistý.

Budu nadále pokračovat ve zvolené strategii spoření bez ohledu na míru poklesu. Jedná se o dlouhodobý produkt a jsem si vědom/a, že krátkodobý pokles investic může nastat.

Pokles o více než 25 % (tedy více než 25 000 Kč).

Pokles v rozpětí 15-25 % (tedy 15-25 000 Kč).

Pokles v rozpětí 5-15 % (tedy 5-15 000 Kč).

Jsem ochoten tolerovat pouze minimální pokles (nízké jednotky procent).

Strategie A - investuje převážně do bezpečných státních dluhopisů a hotovosti, s velmi nízkým výnosem i rizikem. Pro očekávané zhodnocení 1 % je obvykle třeba investovat alespoň 3 roky a počítat s volatilitou 1-2 %.

Strategie B - investuje převážně do dluhopisů s nižším výnosem, a tedy i nižším rizikem. Pro očekávané zhodnocení 2 % je obvykle třeba investovat alespoň 4 roky a počítat s volatilitou 5 %.

Strategie C - investuje do dluhopisů a akcií se středním výnosem, a tedy i středním rizikem. Pro očekávané zhodnocení 4 % je obvykle třeba investovat alespoň 5 let a počítat s volatilitou 5-15 %.

Strategie D - investuje převážně do akcií s vyšším výnosem, a tedy i vyšším rizikem. Pro očekávané zhodnocení 6 % je obvykle třeba investovat alespoň 7 let a počítat s volatilitou nad 15 %.

Strategie E - investuje převážně do růstových akcií a alternativních aktiv s vysokým potenciálním výnosem, ale i vysokým rizikem. Pro očekávané zhodnocení 8 % je obvykle třeba investovat alespoň 10 let a počítat s volatilitou 20 % a více.

Pokud hodnota akcií v posledních 5 letech pomalu, ale vytrvale rostla, např. vždy o 2000 Kč ročně. - Preferuji stabilní, i když malé zhodnocení, akcie považuji za relativně bezpečné, pokud vykazují dlouhodobý růst.

Pokud jejich hodnota v posledním měsíci výrazně poklesla, např. na 85 000 Kč. - Přikoupím, protože nakupuji levně. Riziko je vyšší, akcie mohou klesat i dál.

Žádná, akcie považuji za velmi rizikový investiční nástroj, u kterého platí, že minulé výnosy nejsou zárukou výnosů budoucích. - Nechci přikupovat akcie, dávám přednost bezpečnějším investicím.

Pokud hodnota akcií v posledních 12 měsících mírně klesla, např. na 95 000 Kč. - Přikoupím, protože mírný pokles považuji za příležitost k růstu, riziko je střední.

Pokud hodnota akcií prudce klesla, např. o více než 30% za týden, a očekávám rychlé oživení. - Přikoupím agresivně, vysoké riziko, ale potencionálně vysoký výnos.

méně než 10 let

10–20 let

více než 20 let