Questionario Training Antiriciclaggio

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Questionario Training Antiriciclaggio 1

Tra le seguenti figure: Sindaco di Roma, Colonnello dell’Esercito Italiano, Genero di un Senatore della Repubblica Italiana, Consigliere di amministrazione di Trenitalia, quanti sono considerati PEP?

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tre

due

quattro

In che cosa consiste l'obbligo di "adeguata verifica della clientela"?

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Identificazione e verifica identità del cliente e dell'eventuale titolare effettivo, ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo, svolgere un controllo costante nel corso del rapporto continuativo ed effettuare la registrazione delle operazioni

Identificazione e verifica identità del cliente e dell'eventuale titolare effettivo, ottenere informazioni sullo scopo e sulla natura prevista del rapporto continuativo e svolgere un controllo costante nel corso del rapporto continuativo

L’identificazione effettuata alla presenza del cliente è svolta:

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Mediante dichiarazione, prima dell’instaurazione del rapporto continuativo

Mediante autocertificazione, prima dell’instaurazione del rapporto continuativo

Mediante un documento d’identità o altro documento di riconoscimento in corso di validità, prima dell’instaurazione del rapporto continuativo.

Dalla visura camerale della società ABC Srl emerge la seguente compagine societaria: - Rossi Mario – socio al 30% - Rossi Elena – socio al 28% - Bianchi Massimo – socio al 32% - Bianchi Francesca – socio al 10% - Verdi Enrico – Amministratore Unico Il cliente dichiara che tutti e quattro i soci sono da considerarsi come titolari effettivi. Come dobbiamo comportarci?

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Verifico che dalla documentazione fornita emergano elementi oggettivi utili a ritenere che il socio con il solo 10% eserciti comunque un controllo sulla società per effetto della presenza, ad esempio, di patti parasociali. In assenza di elementi oggettivi concorderò con il cliente solo l'inserimento dei soci con quota superiore al 25%

Nonostante la dichiarazione del cliente, inserisco in Procedura e nel questionario antiriciclaggio come titolare effettivo Verdi Enrico in quanto è colui che amministra la società

Comunico al cliente che non è possibile che vi siano quattro titolari effettivi di cui uno con solo il 10% del capitale societario

Chi può essere dichiarato titolare effettivo di una società?

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La società controllante

Sia persone fisiche che la società controllante

Una o più persone fisiche

Cosa si intende per "Profilo di rischio"?

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la classifica (in ordine decrescente) di esposizione a fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo insita in un particolare tipo di cliente, rapporto continuativo, la prevalente attività svolta e l'area geografica del cliente e delle sue controparti

Il rating (da 1 a 4) di esposizione a fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo insita in un particolare tipo di cliente, rapporto continuativo, rapporto continuativo, la prevalente attività svolta e l'area geografica del cliente e delle sue controparti

La probabilità di esposizione a fenomeni di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo insita in un particolare tipo di cliente, rapporto continuativo, la prevalente attività svolta e l'area geografica del cliente e delle sue controparti

La società può avere 8 titolari effettivi

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La società può avere 8 titolari effettivi

Alfa srl non ha titolare effettivo

Non è possibile la presenza di otto titolari effettivi

In fase di censimento della ALFA srl, il cui capitale sociale è detenuto al 100% dalla BETA con sede in Lussemburgo come procedo per la verifica titolare effettivo?

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Non procedo perché ALFA è priva del titolare effettivo essendo partecipata da società non residente in Italia

Non procedo perché ALFA è priva del titolare effettivo non essendo presente nessuna persona fisica che detenga più del 25% del capitale essendo interamente posseduto da una società

All'atto della raccolta del questionario chiedo al legale rappresentante di indicare il titolare effettivo della BETA e acquisisco opportuna documentazione a supporto della stessa dichiarazione

Quale, tra le seguenti autorità, è responsabile delle politiche di prevenzione dell'utilizzo del sistema finanziario e economico per fini di riciclaggio?

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Il Ministero dell'Economia e delle Finanze

La Banca d'Italia

La Banca Centrale Europea

Le segnalazioni di operazioni sospette:

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Sono effettuate successivamente all'esecuzione dell'operazione, anche qualora il soggetto tenuto alla segnalazione venga a conoscenza degli elementi di sospetto prima di eseguire l'operazione

non sono valide se effettuate in ritardo

Sono effettuate senza ritardo, prima di compiere l'operazione, appena il soggetto tenuto alla segnalazione viene a conoscenza degli elementi di sospetto

In tema di lotta al riciclaggio e di finanziamento del terrorismo, quali sono i supporti predisposti dall' UIF (Banca d'Italia)?

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Gli indicatori di anomalia e il report annuale di comportamenti anomali

Gli indicatori di anomalia e il codice interno di comportamento

Gli indicatori di anomalia e gli schemi rappresentativi di comportamenti anomali

Il segnalante può parlare con un terzo di una segnalazione di operazione sospetta a carico di un cliente?

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No, mai salvo le eccezioni previste dal D.Lgs 231/07

Si, per acquisire ulteriori informazioni

Si, solo se è collegato al rapporto

Il riciclaggio e' considerato tale anche se le attività che hanno generato i beni da riciclare si sono svolte fuori dai confini nazionali?

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No, solo se le attività che hanno generato beni da riciclare si sono svolte sul territorio italiano

Si, sempre

No, solo se le attività che hanno generato beni da riciclare si sono svolte sul territorio dell'Unione Europea

Le ispezioni effettuate a fini antiriciclaggio dalla Guardia di Finanza possono essere utilizzate a fini fiscali?

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No, vige il segreto bancario

Sì

Si, ma solo su mandato della magistratura

Nell'adeguata verifica della clientela, il cliente ha degli obblighi?

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Il cliente, sotto la propria responsabilità, deve fornire tutte le informazioni necessarie ed aggiornate per consentire lo svolgimento dell'adeguata verifica

Il cliente non ha nessun obbligo nei confronti della banca e può astenersi dal fornire tutte o solo alcune informazioni

Il cliente è obbligato a fornire solo i suoi dati anagrafici

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