Investiční dotazník

Dobrý den, věnujte prosím několik minut svého času vyplnění následujícího dotazníku.

Zabezpečeno

Investiční dotazník

Jméno a příjmení:

Jste/byl jste zaměstnán/podnikal jste v oboru souvisejícím s investicemi?

Vyberte jednu odpověď

Pracuji nebo jsem dříve více než rok pracoval/a ve finančním sektoru, ale nezastávám pozici přímo spojenou s obchodováním s investičními nástroji.

Ano, zastávám nebo jsem dříve více než rok zastával/a pozici přímo spojenou s obchodováním s investičními nástroji (např. makléře, portfolio manažera, investičního poradce apod.).

Ne, nejsem ani jsem nebyl zaměstnán/nepracoval jsem v oboru souvisejícím s investicemi.

Máte vzdělání či kvalifikaci vztahující se k obchodování s investičními nástroji?

Vyberte jednu odpověď

Ano - vysokoškolské vzdělání se zaměřením mj. na finanční trhy a investiční nástroje nebo odbornou zkoušku nebo jsem prošel odborným kurzem se zaměřením na obchodování s investičními nástroji (makléřská zkouška, odborné vzdělání pro registraci investičního zprostředkovatele/vázaného zástupce apod.).

Ne, ale znalosti a zkušenosti jsem získal/a při investování vlastních peněžních prostředků nebo samostudiem.

Nemám investiční vzdělání ani zkušenosti.

Jaké jsou hlavní výhody investování do otevřených podílových fondů kolektivního investování?

Vyberte jednu odpověď

Diverzifikace, likvidita a aktivní správa spojená s regulací, snižující rizika investice.

Garance výnosu z investovaných prostředků.

Garance návratnosti investovaných prostředků.

Možnost okamžitého zpětného získání investovaných prostředků.

Každá investice je spojena s určitým stupněm rizika. Na základě vašich znalostí označte pravdivé tvrzení.

Vyberte jednu odpověď

Rizikovost investice nijak nesouvisí s potenciálním výnosem.

Nižší výnos je vždy spojen s vyšším rizikem.

Potenciální vyšší výnos investice je obvykle spojen s vyšším rizikem.

Investice do dluhopisu s výnosem 4 % p.a. je bezriziková.

Které z níže uvedených portfolií nese menší riziko? Portfolio složené

Vyberte jednu odpověď

z investice do akcií technologických společností.

z více podílových fondů.

z několika akcií.

z 5letého dluhopisu nově založené společnosti s výnosem 9 % p.a. v kombinací s akciemi největších světových farmaceutických společností.

Zákonná garance návratnosti investovaných prostředků je obsažena v

Vyberte jednu odpověď

akciovém otevřeném podílovém fondu investujícím do akcií největších amerických společností.

dluhopisovém otevřeném podílovém fondu investujícím pouze do státních německých dluhopisů.

investici do 5letého korporátního dluhopisu s výnosem 6 % p.a.

žádné z výše uvedených variant.

Uveďte Vaše zkušenosti s investičními nástroji (vyplňte alespoň jednu odpověď v každé sekci).

Vyberte jednu odpověď v každém řádku

Neinvestoval/a jsem nikdy.Investoval/a jsem v posledních 3 letech.Investuji na pravidelné (měsíční nebo čtvrtletní) bázi.Držím investice již více než 3 roky.Investoval/a jsem celkem více než 100.000 CZK.

Fondy krátkodobých investic:

Fondy dluhopisové:

Fondy smíšené a nemovitostní:

Fondy akciové, komoditní a alternativní:

Se kterou z níže uvedených možností se ztotožňujete nejvíce?

Vyberte jednu odpověď

Investice beru jako zhodnocení svých volných finančních prostředků a jsem ochoten akceptovat dočasný vyšší pokles hodnoty investovaných prostředků.

Prioritou je ochrana investovaných prostředků před inflací, účelem není primárně reálné zhodnocení prostředků (nad inflaci) a jsem ochoten riskovat pouze nízký pokles hodnoty investovaných prostředků.

Nejsem ochoten riskovat žádné ztráty.

Jaká z níže uvedených variant vývoje ceny investičního nástroje (pokles, nárůst) je nejbližší Vašim očekáváním?

Vyberte jednu odpověď

Fond krátkodobých investic.

Fond dluhopisový.

Fond smíšený.

Fond akciový.

Pokud by cena investičního nástroje v rámci vývoje poklesla více než ve vámi zvolené variantě v otázce 2 (tedy potenciální ztráta by byla vyšší než očekávaná), jak byste se zachoval?

Vyberte jednu odpověď

Abych neztratil ještě víc, investici zruším a vyberu.

Do investice nebudu nijak zasahovat, dodržím investiční horizont.

Přikoupím podobnou investici, protože nakupuji levně.

Je pro Vás důležité, aby společnosti a produkty, do kterých investujete, obsahovaly principy udržitelnosti?

Tedy buď, aby naplňovaly ESG charakteristiky, ale udržitelnost nebyla jejich primárním cílem (čl. 8 SFDR), případně ty, pro které je udržitelnost přímým cílem (čl. 9 SFDR).

Ne, nemám preference udržitelnosti. (Pozn.: klient dotazník dále nevyplňuje.)

Ano, chci investovat v souladu s principy udržitelného investování.

V případě, že jste odpověděli na otázku č. 12 ANO, pokračujte otázkami níže. Pokud jste odpověděli NE, níže uvedené otázky nevyplňujte.

Preferujete ve svém investování společnosti a produkty, které jsou prospěšné pro životní prostředí a usilují o naplňování alespoň jednoho z environmentálních cílů dle nařízení Taxonomie EU?

Taxonomie EU vymezuje tyto cíle v oblasti životního prostředí: 1. zmírňování změny klimatu; 2. přizpůsobování se změně klimatu; 3. udržitelné využívání a ochrana vodních a mořských zdrojů; 4. přechod na oběhové hospodářství; 5. prevence a omezování znečištění; 6. ochrana a obnova biologické rozmanitosti a ekosystémů.

Tuto preferenci nemám.

Preferuji právě tyto investice, tedy společnosti a produkty, jejichž primárním cílem je prospěšnost pro životní prostředí podle Taxonomie EU.

Uveďte, kterým nepříznivým dopadům na udržitelnost (tzv. Principal Adverse Impacts) se vysloveně při svém investování chcete vyhnout:

Vyberte jednu nebo více odpovědí

V této oblasti preferenci nemám.

Negativnímu vlivu emisí na klimatické podmínky.

Nedostatečné ochraně přírody, přírodních zdrojů a vody.

Nerespektování mezinárodních lidských práv.

Nevyhovující úpravě zákazu dětských prací.

Absenci pravidel pro zamezení korupce.

Nerovnosti v odměňování žen a mužů.

Jakou mírou mají být udržitelné investice podle nařízení SFDR zastoupeny ve vašem portfoliu?

Vyberte jednu odpověď

Nemám preferenci.

Nízká (do 25 %).

Střední (okolo 50 %).

Vysoká (75 % a více).

Požadujete obdržet nabídku pouze těch investičních produktů, která odpovídá vašemu výslednému profilu, týkající se udržitelnosti?

Vyberte jednu odpověď

Ano.

Ne.